-
Úlohy NBS
Prehľadávať témy
- Menová politika
-
Dohľad nad finančným trhom
- Oblasti dohľadu FinTech Ochrana finančného spotrebiteľa Legislatíva Zoznam dohliadaných subjektov Registre dohľadu Dokumenty na stiahnutie
- Iné zoznamy Oznámenia a upozornenia Výroky právoplatných rozhodnutí Výroky neprávoplatných vykonateľných rozhodnutí Publikácie, údaje, prezentácie Poplatky a príspevky
- Finančná stabilita
- Bankovky a mince
- Platby
- Štatistika
- Výskum
- Legislatíva
-
Publikácie
- Analytické komentáre Analýza návrhu rozpočtu verejnej správy Analytické štúdie (Policy Briefs) Blogy NBS Ekonomický a menový vývoj Frankfurtské hárky Klimatická správa o nemenovopolitickom portfóliu NBS Makroprudenciálny komentár Rýchle komentáre Správa o činnosti Inovačného hubu NBS
- Správa o činnosti útvaru dohľadu nad finančným trhom Správa o finančnej stabilite Správa o vývoji trhu s krytými dlhopismi Štatistický bulletin Štrukturálne výzvy Vyhlásenie o investičnej politike Národnej banky Slovenska Výročná správa Výskumné a príležitostné štúdie (WP/OP) Letáky a iné publikácie Prihlásenie na odber notifikácií
- O národnej banke
- Informácie pre médiá
- Časté otázky
-
Pre verejnosť
Prehľadávať témy
- O národnej banke
- Vzdelávanie
- Kurzy a úrokové sadzby
- Bankovky a mince
- Platby
- Finančná stabilita
-
Dohľad nad finančným trhom
- Upozornenia NBS Zoznam dohliadaných subjektov Registre dohľadu Poplatky a iné úhrady vyžadované bankou od klienta Ako postupovať keď ste nespokojní s konaním finančnej inštitúcie
- Finančné sprostredkovanie a finančné poradenstvo Výroky právoplatných rozhodnutí Výroky neprávoplatných vykonateľných rozhodnutí Legislatíva Vybrané údaje
- Štatistika
- Legislatíva
-
Publikácie
- Analytické komentáre Analýza návrhu rozpočtu verejnej správy Blogy NBS Ekonomický a menový vývoj Frankfurtské hárky Makroprudenciálny komentár* Rýchle komentáre Správa o činnosti Inovačného hubu NBS
- Správa o činnosti útvaru dohľadu nad finančným trhom Správa o finančnej stabilite Štatistický bulletin Štrukturálne výzvy Výročná správa Letáky a iné publikácie Prihlásenie na odber notifikácií
- Časté otázky
- Pre médiá
- Kariéra
- Kontakty
en
en
Pre hľadanie
stlačte Enter
Legislatíva AML/CFT
domáca legislatíva
-
základný rámec pre AML/CFT
- Zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov
- Zákon č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom v znení neskorších predpisov
- Zákon č. 289/2016 Z. z. o vykonávaní medzinárodných sankcií a o doplnení zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch) v znení neskorších predpisov
- Zákon č. 300/2005 Z. z. Trestný zákon
-
sektorové zákony SR
- Zákon č. 483/2001 Z. z. o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov
- Zákon č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch)
- Zákon č. 8/2008 Z. z. o poisťovníctve v znení neskorších predpisov
- Zákon 202/1995 Z. z. Devízový zákon
- Zákon č. 203/2011 Z. z. o kolektívnom investovaní v znení neskorších predpisov
- Zákon č. 186/2009 o finančnom sprostredkovaní a o finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov
- Zákon č. 102/2014 Z. z. o ochrane spotrebiteľa pri predaji tovaru alebo poskytovaní služieb na základe zmluvy uzavretej na diaľku alebo zmluvy uzavretej mimo prevádzkových priestorov predávajúceho a o zmene a doplnení niektorých zákonov
- Zákon č. 492/2009 Z. z. o platobných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov
- Zákon č. 310/1992 Zb. o stavebnom sporení
medzinárodná legislatíva
-
nariadenia a smernice EÚ
- Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/849 z 20. mája 2015 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu
- Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2018/843 z 30. mája 2018, ktorou sa mení smernica (EÚ) 2015/849 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu
- Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/847 z 20. mája 2015 o údajoch sprevádzajúcich prevody finančných prostriedkov
- Nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2019/2175 z 18.12.2019, ktorým sa mení nariadenie (EÚ) č. 1093/2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo), nariadenie (EÚ) č. 1094/2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov), nariadenie (EÚ) č. 1095/2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre cenné papiere a trhy)
- Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1093/2010 z 24. novembra 2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo) a ktorým sa mení a dopĺňa rozhodnutie č. 716/2009/ES a zrušuje rozhodnutie Komisie 2009/78/ES
doplňujúce významné dokumenty tvoriace metodický rámec pre AML/CFT
-
usmernenia EBA
- Usmernenia Európskeho orgánu dohľadu pre bankovníctvo (EBA/GL/2021/16) o charakteristikách prístupu k dohľadu nad bojom proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu založeného na hodnotení rizík a o krokoch, ktoré sa majú prijať pri vykonávaní dohľadu na základe hodnotenia rizík podľa článku 48 ods. 10 smernice (EÚ) 2015/849 ktorým sa menia spoločné usmernenia ESA/2016/72 – „usmernenia o dohľade založenom na hodnotení rizík“
- Usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA/GL/2021/02) podľa článkov 17 a 18 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849 týkajúce sa povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi a o faktorov, ktoré by úverové a finančné inštitúcie mali zvážiť pri hodnotení rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s jednotlivými obchodnými vzťahmi a príležitostnými transakciami, ktorými sa zrušujú a nahrádzajú usmernenia JC/2017/37 – „usmernenia týkajúce sa rizikových faktorov spojených s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu“
- Usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA/GL/2022/05) o zásadách a postupoch vo vzťahu k riadeniu dodržiavania súladu s predpismi a o úlohe a povinnostiach pracovníka zodpovedného za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu podľa článku 8 a kapitoly VI smernice (EÚ) 2015/849 – „usmernenia o AML officerovi“
- Usmernenia Európskeho orgánu dohľadu pre bankovníctvo (EBA/GL/2021/15) o spolupráci a výmene informácií medzi orgánmi prudenciálneho dohľadu, orgánmi dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a finančnými spravodajskými jednotkami podľa smernice 2013/36/EÚ – „usmernenia o spolupráci a výmene informácií medzi orgánmi prudenciálneho dohľadu, orgánmi dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a finančnými spravodajskými jednotkami“
- Usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo (JC 2019/81) o spolupráci a výmene informácií na účely smernice (EÚ) 2015/849 medzi príslušnými orgánmi, ktoré vykonávajú dohľad nad úverovými a finančnými inštitúciami Usmernenia o kolégiách na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu – „usmernenia o kolégiach na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu“
- Usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA/GL/2022/15) k používaniu riešení pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku podľa článku 13 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849
- Usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA/GL/2023/04) o politikách a kontrolných mechanizmoch účinného riadenia rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu pri poskytovaní prístupu k finančným službám –„usmernenia na elimináciu de-riskingu“
- Usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo ((EBA/GL/2023/03) ktorými sa menia usmernenia EBA/2021/02 podľa článkov 17 a 18 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849 týkajúce sa povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi a faktorov, ktoré by úverové a finančné inštitúcie mali zvážiť pri hodnotení rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s jednotlivými obchodnými vzťahmi a príležitostnými transakciami („usmernenia týkajúce sa rizikových faktorov spojených s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu“) „usmernenia o klientoch, ktorí sú neziskovými organizáciami“
-
stanoviská EBA
- Stanovisko Európskeho orgánu pre bankovníctvo k rizikám prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktoré majú vplyv na finančný sektor Európskej Únie č. EBA/Op/2023/08 zo dňa 13.7.2023 (Opinion of the European Banking Authority on the risks of money laundering and terrorist financing affecting the European Union’s financial sector)
- Stanovisko Európskych orgánov dohľadu JC 2017 81 k používaniu inovatívnych riešení úverovými a finančnými inštitúciami v procese povinnej starostlivosti o klienta (Opinion on the use of innovative solutions by credit and financial institutions in the customer due diligence process)
- Stanovisko Európskeho orgánu pre bankovníctvo k De-riskingu č. EBA/Op/2022/01 zo dňa 5. 1. 2022 ( Opinion of the European Banking Authority on ‘de-risking’)
- Stanovisko Európskeho orgánu pre bankovníctvo k Stanovisko Európskeho orgánu pre bankovníctvo k uplatňovaniu opatrení povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientom, ktorí sú žiadateľmi o azyl z krajín alebo teritórií s vyšším rizikom č. EBA/Op/2016/07 zo dňa 12. 4. 2016 (Opinion of the European Banking Authority on the application of customer due diligence measures to customers who are asylum seekers from higher-risk third countries or territories)
- FATF publikácie a iné
-
Európska komisia (AML)
- Akčný plán Európskej komisie z 07.05.2020 (Action plan for a comprehensive Union policy on preventing money laundering and terrorism financing)
- Sanctions adopted following Russia’s military aggression against Ukraine
-
Usmernenia domácich autorít
- Akčnému plánu boja proti legalizácii výnosov z trestnej činnosti, financovaniu terorizmu a financovaniu proliferácie zbraní hromadného ničenia s výhľadom do roku 2024
- Postupy pre efektívne vykonávanie pravidiel a procedúr na zmrazovanie finančných zdrojov a aktív teroristov a iných osôb v praxi SR
- Metodické usmernenia a stanoviská FSJ zverejňované na webovom sídle
Nový legislatívny AML/CFT balík EÚ
Európska komisia dňa 20.7.2021 predstavila ambiciózny balík legislatívnych návrhov na posilnenie pravidiel EÚ v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Dôležitou súčasťou balíka je aj návrh na vytvorenie nového orgánu EÚ na boj proti praniu špinavých peňazí. Tieto legislatívne návrhy nadväzujú na záväzok Európskej Komisie chrániť občanov EÚ a finančný systém EÚ pred praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu.
O legislatívnom balíku prebiehajú rokovania Európskeho parlamentu a Rady. EÚ orgán dohľadu pre boj proti praniu špinavých peňazí by mal začať fungovať v roku 2024 a prácu s priamym dohľadom začne o niečo neskôr, akonáhle bude smernica transponovaná a začnú platiť nové pravidlá pre AML/CFT.
-
Legislatívny rámec pozostáva z návrhov štyroch dôležitých noriem:
Podstatou tohto Nariadenia je vznik nového EU orgánu dohľadu pre AML/CFT (skratka nového orgánu je AMLA – AML Authority).
Nariadenie obsahuje priamo aplikovateľné AML/CFT pravidlá, vrátane konkrétnych postupov pre poskytovanie starostlivosti vo vzťahu ku klientov, ktoré budú finančné inštitúcie povinné aplikovať v praxi.
Nová smernica obsahuje ustanovenia, ktoré budú transponované do vnútroštátneho práva, ako napríklad pravidlá o vnútroštátnych orgánoch dohľadu a finančných spravodajských jednotkách v členských štátoch.
Nariadenie stanovuje povinnosti nielen pre poskytovateľov platobných služieb, ale aj pre poskytovateľov služieb s krypto-aktívami a umožní tak sledovať prevody krypto-aktív.