Opatrenie NBS č. 6/2001

6
OPATRENIE
Národnej banky Slovenska
z 29. januára 2001,

ktorým sa ustanovujú náležitosti žiadosti o povolenie pôsobiť ako

banka pre pobočku zahraničnej banky a minimálna výška trvale poskytnutých

finančných prostriedkov zahraničnou bankou svojej pobočke na území

Slovenskej republiky a spôsob preukazovania splnenia podmienok, na ktoré je

viazané povolenie pôsobiť ako banka pre pobočku zahraničnej

banky

Národná banka Slovenska podľa § 5 ods. 4 zákona č. 21/1992 Zb. o

bankách v znení neskorších predpisov (ďalej len „zákon“)

ustanovuje:§ 1
Účel opatrenia

Účelom tohto opatrenia je ustanoviť

a) náležitosti žiadosti o povolenie pôsobiť ako banka (ďalej len „žiadosť o

povolenie“) pre pobočku zahraničnej banky (ďalej len „pobočka“), ktorá bude

zriadená na území Slovenskej republiky,

b) minimálnu výšku trvale poskytnutých finančných prostriedkov zriaďujúcou

zahraničnou bankou (ďalej len „zahraničná banka“) svojej pobočke,

c) čo sa rozumie trvale poskytnutými finančnými prostriedkami,

d) spôsob preukazovania splnenia podmienok, na ktoré je viazané povolenie

pôsobiť ako banka pre pobočku.§ 2
Náležitosti žiadosti o povolenie

(1) Žiadosť o povolenie obsahuje

a) údaje o zahraničnej banke

1. obchodné meno a sídlo,

2. identifikačné číslo alebo obdobné označenie používané v krajine sídla

zahraničnej banky,

b) bankové činnosti podľa § 1 ods. 1 a 3 zákona, o povolenie

ktorých sa žiada, spolu s časovým predpokladom začatia výkonu jednotlivých

činností a ich rozsahom. (2) Ak toto opatrenie neustanovuje inak,

prílohou žiadosti o povolenie je

a) výpis z obchodného registra zahraničnej banky alebo doklad z obdobného

registra, nie starší ako dva mesiace,

b) zakladateľská listina zahraničnej banky,

c) podnikateľský zámer pobočky a rozbor podmienok, v ktorých bude

pôsobiť,

d) stanovy zahraničnej banky,

e) časový priebeh účtovnej a trhovej ceny akcií zahraničnej banky za

posledné tri roky vrátane súčasnej ceny akcií pri akciovej

spoločnosti,

f) ročná účtovná závierka zahraničnej banky za posledné tri roky overená

audítorom,

g) rozhodnutie štatutárneho orgánu zahraničnej banky o zámere zriadiť

pobočku a vyhlásenie štatutárneho orgánu zahraničnej banky o poskytnutí

finančných prostriedkov svojej pobočke vo výške uvedenej v § 4,

h) písomné vyhlásenie zahraničnej banky, že bude predkladať Národnej banke

Slovenska výročnú správu zahraničnej banky a polročný aktuálny prepočet

kapitálovej primeranosti zahraničnej banky,

i) písomný súhlas udelený príslušným orgánom na zriadenie pobočky banky v

zahraničí, ak je v krajine sídla zahraničnej banky potrebný,

j) informácia o hodnotení zahraničnej banky vypracovaná orgánom bankového

dohľadu v krajine sídla zahraničnej banky,

k) organizácia riadenia rizík pobočky,

l) plán podnikateľskej činnosti pobočky na prvé tri roky, v prvom roku

členený na štvrťroky, ktorého štruktúra je zhodná so štruktúrou súvahy a

štruktúrou výkazu ziskov a strát ustanovenými pre banky osobitným

predpisom¹) a stratégiu rozvoja jednotlivých bankových činností

na prvé tri roky, ktorá obsahuje zámery pobočky

1. pri poskytovaní úverov a získavaní vkladov z hľadiska vkladateľov,

odvetví ekonomiky, územia, druhu a rozsahu vkladov a úverov,

2. na získanie finančných prostriedkov od banky, pobočky zahraničnej

banky a osôb vykonávajúcich činnosť obchodníka s cennými papiermi,

správcovských spoločností a poisťovní (ďalej len „finančná inštitúcia“) a

spôsob ich vyrovnania,

3. pri obchodovaní s tuzemskými a zahraničnými cennými papiermi, účasť

pobočky na vydávaní cenných papierov a poskytovaní súvisiacich

služieb,

4. vo vykonávaní tuzemského a zahraničného platobného styku a zúčtovania

a rozvíjaní ďalších prevádzkových služieb,

5. pri obchodovaní s devízovými hodnotami,

6. pri poskytovaní záruk,

7. pri rozvíjaní pobočkovej siete na území Slovenskej republiky, o počte

nižších organizačných zložiek a ich začlenení do organizačnej štruktúry

pobočky a spôsobe ich riadenia a kontroly,

m) informácia, ktorá obsahuje údaje o organizácii zakladanej

pobočky, ktorá obsahuje údaje o

1. postavení pobočky v rozhodovacom procese vo vzťahu k ústrediu

zahraničnej banky pri vykonávaní jednotlivých bankových činností,

2. činnosti nižších organizačných zložiek pobočky, počte zamestnancov,

rozdelení právomocí medzi vedúcich zamestnancov, ktorí riadia ich

činnosť,

3. organizácii a riadení informačného systému, uchovávaní a prenose dát,

ochrane dát a informácií, metodických, technických a programových

prostriedkoch používaných v informačnom systéme,

4. organizácii obchodu s devízovými hodnotami,

5. organizácii rozhodovacieho procesu pri poskytovaní úverov,

6. právnom vzťahu k budovám, v ktorých bude pobočka uskutočňovať bankové

činnosti,

______________________________
¹) Opatrenie Ministerstva financií Slovenskej republiky z

11. novembra 1996 č. 65/356/1996, ktorým sa ustanovuje usporiadanie a

obsahové vymedzenie položiek účtovnej závierky bánk a minimálny rozsah

údajov z nej určený na zverejnenie (oznámenie č. 349/1996 Z. z.) v znení

opatrenia Ministerstva financií Slovenskej republiky z 29. septembra 1997

č. 3171/1997-sekr. (oznámenie č. 296/1997 Z. z.), opatrenia Ministerstva

financií Slovenskej republiky z 23. decembra 1997 č. 4299/1997-sekr.

(oznámenie č. 9/1998 Z. z.) a opatrenia Ministerstva financií Slovenskej

republiky zo 7. októbra 1999 č. 18032/1999-92 (oznámenie č. 291/1999 Z.

z.).n) doklady preukazujúce odbornú spôsobilosť a prax v riadiacej

funkcii v banke alebo vo finančnej inštitúcii navrhovaných osôb oprávnených

konať v mene pobočky v rozsahu

1. meno a priezvisko,

2. dátum narodenia a rodné číslo,

3. štátna príslušnosť,

4. adresa trvalého pobytu,

5. podrobný pracovný životopis s prehľadom o vykonávaných činnostiach; k

životopisu sa pripojí doklad o odbornej spôsobilosti na navrhovanú

funkciu, absolvovanie odborných výcvikov a stáží v príslušnej oblasti

riadenia, prehľad doteraz vykonávaných činností vo finančných

inštitúciách s uvedením dĺžky praxe v riadiacej funkcii a počte riadených

osôb, písomné vyhlásenie najmenej dvoch osôb pôsobiacich v bankovom

sektore, že navrhovaný člen štatutárneho orgánu vzhľadom na jeho odborné

vzdelanie a doterajšiu prax má predpoklady na riadne vykonávanie

navrhovanej funkcie,

6. výpis z registra trestov nie starší ako jeden mesiac; ak fyzická osoba

je cudzincom prílohou žiadosti je obdobné potvrdenie o občianskej

bezúhonnosti vydané príslušným orgánom štátu jeho trvalého pobytu, ako i

štátu, v ktorom sa v posledných piatich rokoch nepretržite zdržiaval viac

ako tri mesiace, alebo v prípade, že štát trvalého pobytu cudzinca nie je

rovnaký so štátom, ktorého je občanom, prílohou žiadosti je obdobné

potvrdenie o občianskej bezúhonnosti vydané štátom, ktorého je občanom;

ak potvrdenie o občianskej bezúhonnosti nie je príslušným štátom

vydávané, prílohou žiadosti je čestné vyhlásenie cudzinca,

7. zoznam obsahujúci mená a priezviská blízkych osôb²), ktoré

sú v čase podania žiadosti členmi predstavenstva, dozornej rady a

vedúcimi zamestnancami banky, vedúcim pobočky zahraničnej banky, s

obdobnou funkciou vo finančnej inštitúcii, s uvedením obchodného mena,

právnej formy, identifikačného čísla a sídla tejto finančnej

inštitúcie,

8. zoznam právnických osôb, v ktorých majú navrhované osoby podiel na

základnom imaní alebo hlasovacích právach v rozsahu najmenej 10 % alebo

pôsobia v ich štatutárnych orgánoch alebo kontrolných orgánoch alebo vo

vedení, s uvedením obchodného mena, právnej formy, identifikačného čísla,

sídla a výšky základného imania a výšku tohto podielu v percentuálnom

vyjadrení,

9. funkcie, do ktorých sú osoby navrhované, ako aj rozsah právomocí

vyplývajúcich z týchto funkcií,

o) organizácia a ciele vnútorného kontrolného systému, ako aj

spôsob zabezpečenia jeho objektívneho fungovania,

p) doklady preukazujúce odbornú spôsobilosť a prax v riadiacej funkcii v

banke alebo vo finančnej inštitúcii podľa písmena n) o navrhovanom vedúcom

útvaru vnútornej kontroly,

r) právne predpisy platné v krajine sídla zahraničnej banky, ktoré upravujú

postavenie a pôsobnosť orgánu bankového dohľadu a pôsobnosť pravidiel

obozretného podnikania vo vzťahu k pobočke v zahraničí,

s) informácia o ochrane vkladov v krajine sídla žiadateľa a o sídle

inštitúcie poskytujúcej náhradu za nedostupné vklady,

t) písomné vyhlásenia navrhovaných osôb oprávnených konať v mene pobočky a

navrhovaného vedúceho útvaru vnútornej kontroly, že všetky nimi predložené

údaje a doklady podľa písmena n) sú aktuálne, úplné a pravdivé,

______________________________
²) § 116 zákona č. 40/1964 Zb. Občiansky

zákonník.

u) písomné vyhlásenie žiadateľa podľa § 40a zákona, že predložené doklady

a údaje sú aktuálne, úplné a pravdivé,

v) ďalšie doklady ustanovené týmto opatrením (§ 6).§

3

(1) Žiadosť o povolenie na vykonávanie hypotekárnych obchodov

obsahuje

a) spôsob vedenia registra hypoték podľa § 36i zákona,

b) spôsob oceňovania nehnuteľností slúžiacich na zabezpečenie hypotekárnych

úverov,

c) spôsob oddeleného vedenia analytickej evidencie v systéme účtovníctva

podľa § 36k zákona, (2) Prílohou žiadosti o povolenie na

vykonávanie hypotekárnych obchodov sú

a) všeobecné podmienky poskytovania hypotekárnych a komunálnych úverov

podľa § 36ch zákona,

b) doklady podľa § 2 ods. 2 písm. n) prvého až štvrtého a šiesteho až

ôsmeho bodu o osobách navrhovaných pobočkou na funkciu hypotekárneho

správcu a jeho zástupcu, vrátane pracovného životopisu s podrobným

prehľadom o vykonávaných činnostiach; k životopisu sa pripojí aj doklad o

absolvovaní ekonomického alebo právnického vysokoškolského vzdelania a

doklady o doteraz vykonávanej ekonomickej alebo právnickej praxi najmenej

za posledných päť rokov,

c) písomné vyhlásenie fyzickej osoby pri dokladoch uvedených v písmene b),

že všetky ňou uvedené údaje a predložené doklady sú aktuálne, úplné a

pravdivé. (3) Na žiadosť o povolenie podľa odseku 1 sa vzťahujú

primerane ustanovenia § 2 a 5.§ 4
Minimálna výška trvale poskytnutých finančných prostriedkov

zahraničnou bankou svojej pobočke

(1) Minimálna výška trvale poskytnutých finančných prostriedkov

zahraničnou bankou svojej pobočke, ktorá je podmienkou pre udelenie

povolenia pôsobiť ako banka pre pobočku zahraničnej banky je 500 000 000 Sk

alebo protihodnota tejto sumy v konvertibilnej cudzej mene. (2)

Ak je predmetom žiadosti o povolenie pôsobiť ako banka aj vykonávanie

hypotekárnych obchodov, minimálna výška trvale poskytnutých finančných

prostriedkov zahraničnou bankou svojej pobočke, ktorá je podmienkou pre

udelenie povolenia pôsobiť ako banka pre pobočku zahraničnej banky je 1 000

000 000 Sk alebo protihodnota tejto sumy v konvertibilnej cudzej mene.

(3) Trvale poskytnutými finančnými prostriedkami pobočke a pobočke

vykonávajúcej hypotekárne obchody sa rozumejú peňažné prostriedky v

slovenskej mene alebo v konvertibilnej cudzej mene uložené odo dňa vzniku

pobočky na jej vkladových účtoch v bankách podľa § 1 ods. 1 zákona.
§ 5
Spôsob preukazovania splnenia podmienok, na ktoré je viazané

povolenie pôsobiť ako banka pre pobočku

(1) Splnenie podmienok, na ktoré je viazané povolenie pôsobiť ako

banka pre pobočku a ktorými sa preukazuje pripravenosť na začatie výkonu

bankových činností, sa preukazuje predložením týchto dokladov:

a) výpis z obchodného registra nie starší ako jeden mesiac,

b) úvodná súvaha v štruktúre zhodnej so štruktúrou súvahy ustanovenou pre

banky osobitným predpisom,¹)

c) potvrdenie o zložení trvale poskytnutých finančných prostriedkov

zahraničnou bankou svojej pobočke v minimálnej výške na vkladových účtoch v

bankách podľa § 1 ods. 1 zákona,

d) doklad o vlastníctve budov alebo zmluva o nájme budovy, v ktorej sa budú

uskutočňovať bankové činnosti,

e) prehľad zmien v skutočnostiach, ktoré boli podkladom na vydanie

rozhodnutia o udelení povolenia pôsobiť ako banka pre pobočku, ku ktorým

došlo od doby nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia o udelení povolenia

pôsobiť ako banka pre pobočku,

f) doklad o zabezpečení ochrany pobočky,

g) oznámenie o zaradení pobočky do prevodníka identifikačných kódov pre

tuzemský platobný styk ako neaktívneho člena medzibankového platobného

styku,

h) zmluva s Bankovým zúčtovacím centrom Slovenska, a. s. o vedení účtov

platobného styku a o odovzdávaní údajov medzibankového platobného styku,

oznámenie Bankového zúčtovacieho centra Slovenska, a. s. o úspešnom

ukončení testovacej prevádzky a o technickej spôsobilosti pobočky pre výkon

medzibankového platobného styku,

i) stručný popis informačného systému,

j) právoplatné povolenie príslušného štátneho orgánu na obchodovanie s

cennými papiermi ak pobočka vykonáva činnosť obchodníka s cennými

papiermi,

k) platné vnútorné pracovné predpisy a pokyny upravujúce výkon povolených

bankových činností,

l) obchodné podmienky, ktoré zahŕňajú aj sadzobník poplatkov za bankové

produkty,

m) program aktivít pobočky proti legalizácii príjmov z trestnej

činnosti³),

n) platné vnútorné predpisy a pokyny zabezpečujúce vypracovanie a

predkladanie výkazov, podkladov a informácií Národnej banke

Slovenska,

o) zoznam a vzory tlačív používaných v styku s klientami,

p) zoznam osôb zodpovedných za dodržiavanie pravidiel likvidity bánk a

pobočiek zahraničných bánk⁴) a obmedzení pre nezabezpečené

devízové pozície bánk⁵),

r) podpisové vzory osôb oprávnených konať v mene pobočky,

s) prehľad o uskutočnenom vzdelávaní a ďalšej odbornej príprave

zamestnancov podľa jednotlivých organizačných útvarov.

______________________________
³) § 6 ods. 1 písm. a) zákona č. 367/2000 Z. z. o ochrane

pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o zmene a doplnení

niektorých zákonov.
⁴) Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 3/2000 o

pravidlách likvidity bánk a pobočiek zahraničných bánk (oznámenie č.

97/2000 Z. z.).
⁵) Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 5/2000 o

obmedzeniach pre nezabezpečené devízové pozície bánk (oznámenie č. 99/2000

Z. z.) v znení opatrenia Národnej banky Slovenska č. 1/2001 (oznámenie č.

7/2001 Z. z.).(2) Splnenie podmienky o uložení finančných

prostriedkov trvale poskytnutých pobočke vo výške uvedenej v § 4 sa počas

výkonu povolených bankových činností priebežne vykazuje v účtovnom výkaze a

preukazuje príslušnými zmluvami o vkladových účtoch v bankách podľa § 1

ods. 1 zákona.Spoločné ustanovenia
§ 6

(1) Náležitosťou žiadosti o povolenie je aj dátum vyhotovenia

žiadosti a podpis spôsobom ustanoveným vo výpise z obchodného registra

alebo doklade z obdobného registra týkajúcom sa zahraničnej banky.

(2) Ak žiadosť o povolenie predkladá splnomocnený zástupca zahraničnej

banky, prílohou žiadosti o povolenie je plnomocenstvo s úradne osvedčenými

podpismi osôb oprávnených konať za splnomocniteľa. (3) Žiadosť o

povolenie sa predkladá vo dvoch vyhotoveniach v slovenskom jazyku. Prílohy

žiadosti o povolenie sa predkladajú v originálnom vyhotovení alebo ako

úradne osvedčené kópie; ak sú tieto prílohy vyhotovené v inom ako v

slovenskom jazyku, prílohou žiadosti o povolenie je aj ich úradný preklad

do slovenského jazyka. (4) Doklady podľa § 2 až 5 predložené

Národnej banke Slovenska pred podaním žiadosti možno nahradiť vyhlásením

žiadateľa s úradne osvedčenými podpismi osôb oprávnených za neho konať, v

ktorom sa uvedie zoznam už predložených dokladov a dátum ich predloženia

Národnej banke Slovenska ak sú úplné, správne a zodpovedajú skutočnosti aj

v čase podania žiadosti; tieto skutočnosti žiadateľ výslovne potvrdí v

tomto vyhlásení.Záverečné ustanovenia
§ 7

Zrušuje sa opatrenie Národnej banky Slovenska z 5. júna 1998 č. 6,

ktorým sa ustanovujú náležitosti žiadosti o povolenie pôsobiť ako banka pre

pobočku zahraničnej banky a minimálna výška trvale poskytnutých finančných

prostriedkov zahraničnou bankou svojej pobočke na území Slovenskej

republiky a spôsob preukazovania splnenia podmienok, na ktoré je viazané

povolenie pôsobiť ako banka pre pobočku zahraničnej banky (oznámenie č.

211/1998 Z. z.).§ 8

Toto opatrenie nadobúda účinnosť 1. marca 2001.
Marián Jusko v. r.
guvernér