Príloha č. 1 rozhodnutia č. 1/2000

Štruktúra čísla účtu klienta

M

M

M

M

M

O

K

P

P

B

Príklad

-

-

-

3

2

1

5

1

6

2

Váhy

6

3

7

9

10

5

8

4

2

1

Výpočty

-

-

-

3*9

2*10

1*5

5*8

1*4

6*2

2*1

27 + 20 + 5 + 40 + 4 + 12 + 2 = 110

110 : 11 (modulo) = 10, zvyšok 0

Kontrola je v poriadku (zvyšok po delení sa rovná nule).

(1) Ochrana KM je zabezpečená kontrolnou sumou (CSUMA) vypočítanou podľa

algoritmu, ktorý obdrží klient pri prebratí schváleného kontaktového

listu a s použitím kontrolného kódu, ktorý klient zadáva individuálne pri

každom vytvorení KM. Kontrolná suma sa uvádza na sprievodke k vstupnému

KM. Pri spracovaní KM sa kontrolná suma, vypočítaná z dátového súboru a

kontrolného kódu zo sprievodky, porovnáva s kontrolnou sumou uvedenou na

sprievodke. KM je spracované len pri ich rovnosti. Maximálna veľkosť

kontrolného kódu je 15 znakov.

(2) Klient je povinný prijať také opatrenia, aby KM a sprievodka nemohli

vzniknúť bez vedomia zodpovedného pracovníka, ktorý bude mat algoritmus

na výpočet kontrolnej sumy k dispozícii.

(1) Sprievodka je súčasťou KM. Pri fyzickom odovzdávaní KM odovzdá klient

sprievodku spolu s KM priamo na pobočke. Pri prenose cez komutované

telefónne linky prostredníctvom BBS klient sprievodku odvysiela faxom

príslušnej pobočke, čím túto upovedomí o existencii vstupného súboru v

BBS a oznámi jej údaje potrebné na bezpečné spracovanie. Len súbory so

sprievodkou budú zaradené do spracovania.

(2) Sprievodka má nasledujúci tvar:

Sprievodka k vstupnému kompatibilnému médiu

Skrátený názov komitenta:                                           NAZOV

Označenie média:                                                        NNNYYY

Meno súboru:                                                             KDDMMPXX.NNN

Dátum spracovania:                                                     DD.MM.RR

Priezvisko oprávneného pracovníka:                             MENO

Počet platobných príkazov:                                          POCETPOL

Kontrolná suma:                                                          CSUMA

Kontrolný kód:                                                            CKOD

___________________                                                _______________________

Dátum                                                                          Pečiatka a podis

Význam jednotlivých položiek v sprievodke je nasledovný:

NAZOV je skrátený názov klienta, pridelený pri podpise zmluvy,

NNN je identifikácia dodávateľa,

YYY je poradové číslo média,

KDDMMPXX.NNN je označenie dátového súboru popísané v článku 3 tejto

prílohy,

DD.MM.RR je dátum spracovania v tvare deň, mesiac, rok,

POCETPOL je počet správ zapísaných v dátovom súbore,

CSUMA je kontrolná suma vypočítaná z dátového súboru,

CKOD je kontrolný kód voliteľný a meniteľný dodávateľom.

Údaje sú zapísané v ASCII kóde a uložené do súboru pod operačným systémom

MS-DOS verzie 3.30 a vyššej. Názov súboru je identický s názvom súboru

odovzdávaného do NBS s rozdielom prvého znaku „E“ miesto znaku

„K“, t. j. v tvare EDDMMPXX.NNN. V súbore sú vypísané chybné

riadky vstupného KM s bližším popisom chyby.

(1) Údaje sú zapísané v ASCII kóde a uložené do súboru pod operačným

systémom MS-DOS verzie 3.30 a vyššej. Názov súboru je v tvare

KDDMMPXX.VVV. Význam písmen v názve súboru je nasledovný:

K je identifikácia KM povinne „K“,

DDMM je deň a mesiac vytvorenia,

P je povinne „P“,

XX je označenie pobočky,

VVV je identifikácia odberateľa.

(2) Súbor obsahuje dva typy záznamov a to „výpis v Sk“ a

„obratovú položku v Sk“. Jednotlivé typy údajov sú v súbore

usporiadané nasledovne:

„výpis Sk

obratová položka v Sk

obratová položka v Sk

..

obratová položka v Sk

výpis Sk

obratová položka v Sk

obratová položka v Sk

..

atď „.

(3) Záznamy sú triedené postupne podľa nasledovných kritérií

a) dátum zaúčtovania položky v prípade časovej agregácie podľa čl. 9 ods.

2,

b) číslo odberateľa v prípade priestorovej agregácie,

c) číslo účtu.

(4) Organizácia má možnosť programovo si skontrolovať obsah KM pomocou

vzorca SZ – OD + OK = NZ. Význam písmen vo vzorci je nasledovný:

SZ je starý zostatok,

NZ je nový zostatok,

OD sú obraty debet (suma(SkPOL) s KUC 1 alebo 4 (KUC=1+, KUC=4-)),

OK sú obraty kredit (suma(SkPOL) s KUC 2 alebo 5 (KUC=2+, KUC=5-)),

KUC je kód účtovania.

(5) Záznam typu „výpis v Sk“.

Štruktúra záznamu typu „výpis v Sk“ je nasledovná:

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

Poradové číslo, názov a dĺžka v znakoch pre jednotlivé položky v zázname

typu „výpis v Sk“ sú uvedené v nasledujúcej tabuľke:

P.č.

Názov

Dĺžka

Poznámka

1.

Typ záznamu

3

1

2.

Číslo účtu klienta

16

2

3.

Skrátený názov klienta

20

-

4.

Dátum starého zostatku

6

3

5.

Starý zostatok

14

-

6.

Znamienko starého zostatku

1

4

7.

Nový zostatok

14

-

8.

Znamienko nového zostatku

1

4

9.

Obraty debet MD

14

-

10.

Znamienko obratov debet

1

5

11.

Obraty kredit D

14

-

12.

Znamienko obratov kredit

1

5

13.

Poradové číslo výpisu

3

-

14.

Dátum zúčtovania

6

6

15.

Doplňujúce znaky

14

7

16.

CRLF

2

-

Poznámky k položkám v tabuľke sú nasledovné

1. Položka 1 obsahuje 074.

2. Položka 2 je uvedená vo formáte BPPOMMMMMKUUUUUK, kde:

3. Položka 4 obsahuje dátum uvedený vo formáte DDMMRR.

4. Položky 6 a 8 obsahujú znamienko plus v prípade kladného zostatku,

znamienko mínus v prípade záporného zostatku.

5. Položky 10 a 12 obsahujú nulu alebo znamienko mínus v prípade storna.

6. Položka 14 obsahuje dátum zúčtovania v NBS v tvare DDMMRR .

7. Položka 15 obsahuje meno súboru v tvare KDDMMPXX.VVV zľava doplnené

dvoma medzerami.

(6) Záznam typu „obratová položka v Sk“.

Záznam typu „obratová položka v Sk“ má nasledujúcu štruktúru:

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

Poradové číslo, názov a dĺžka v znakoch pre jednotlivé položky v zázname

typu „obratová položka“ sú uvedené v nasledujúcej tabuľke:

P.č.

N á z o v

Dĺžka

Poznámka

1.

Typ záznamu

3

1

2.

Číslo účtu klienta

16

2

3.

Číslo účtu

16

2

4.

Číslo dokladu

13

3

5.

Suma

12

-

6.

Kód účtovania

1

4

7.

V - symbol

10

-

8.

K - symbol

10

-

9.

S - symbol

10

-

10.

Valuta

6

-

11.

Doplňujúci údaj položky 2 (skrátene)

20

5

12.

Zmena položky v K1 a K2

1

6

13.

Druh údajov

4

-

14.

Dátum

6

7

15.

CRLF

2

-

Poznámky k položkám v tabuľke sú nasledovné

1. Položka 1 obsahuje 075.

2. Položka 2 a 3 obsahuje číslo vo formáte BPPOMMMMMKUUUUUK podľa čl. 8

ods. 5.

3. Položka 4 obsahuje číslo dokladu, ktorý sa vytvorí pri spracovaní v

NBS, prípadne preberie z inej banky.

4. Položka 6 sa vzťahuje len k údaju s poradovým číslom 2 (Znak

„1“ znamená položku debet, znak „2“ znamená položku

kredit, znak „4“ znamená storno položky debet a znak

„5“ znamená storno položky kredit.).

5. Položka 11 obsahuje skrátený názov partnerskej organizácie.

6. Položka 12 obsahuje znak „0“, ak položka nebola dodatočne

menená v K1 a K2, znak „Z“ ak položka bola menená v K1 a K2,

znak „C“ ak bola uskutočnená čiastočná úhrada, alebo znak

„P“, ak položka bola menená v K1 a K2 a zároveň bola

uskutočnená čiastočná úhrada.

7. V Položke 14 je dátum vo formáte DDMMRR. Uvedie sa tu dátum

odúčtovania pre položky z NBS alebo dátum odúčtovania pre položky z

inej banky alebo pobočky zahraničnej banky.

Časová a priestorová agregácia údajov

(1) Pri preberaní údajov platobného styku na KM možno s výhodou používať

časovú a priestorovú agregáciu údajov.

(2) Časová agregácia. V smere NBS – odberateľ môžu byt KM odovzdávané

klientom v niektorej zo stanovených periód:

a) denne,

b) týždenne v utorok a k ultimu mesiaca (ďalej len „UM“),

c) týždenne v stredu a k UM,

d) týždenne vo štvrtok a k UM,

e) pentádne, t.j. 5., 10., 15., 20., 25., 30. a k UM,

f) mesačne, t.j. k UM,

g) dekádne, t.j. 10., 20., 30. a k UM,

h) 25., 28. a k UM,

i) 15., 25., 28. a k UM.

(3) Priestorová agregácia. V smere NBS – odberateľ možno pri preberaní

údajov použiť ľubovoľnú agregáciu za rôznych klientov a úcty.

Ak odovzdáva NBS spolu s KM i sprievodku, sprievodka obsahuje minimálne

nasledovné údaje:

Sprievodka k výstupnému kompatibilnému médiu

Názov súboru:                                                      KDDMMPXX.VVV

Skrátený názov komitenta:                                     NAZOV

Dátum vytvorenia média:                                       DDMMRR

Počet položiek:                                                     POCET

_________________                  ___________________________________

Dátum                                 Odtlačok pečiatky a podpis zamestnanca

Pre prenos údajov komutovanou telefónnou linkou sú stanovené nasledovné

prevádzkové požiadavky

a) Na pobočkách NBS je inštalovaný modem s automatickým odpovedaním.

Prístup k údajom je zabezpečený pomocou identifikačnej značky a hesla

(USER_ID a USER_PASSWORD). Identifikačnú značku a prvé heslo oznámi

pobočka NBS klientovi pri prebratí schváleného kontaktového listu. Klient

zabezpečí, aby tieto údaje neboli zverejňované a heslo mení podľa

vlastného uváženia.

b) BBS stanica umožňuje dialógovým režimom vykonať prenos údajov obidvomi

smermi.

c) Po skončení prenosu musí klient ukončiť spojenie so stanicou BBS.

Klient zodpovedá za efektívne využívanie času spojenia. Pre prenosy

väčších objemov údajov je potrebné využívať vyššie prenosové rýchlosti,

aby sa skrátila doba prenosu a pripojenia na stanicu BBS.

Štruktúra predčíslia

U

U

U

U

U

K

Príklad predčíslia

-

-

-

1

5

8

Váhy

10

5

8

4

2

1

Výpočty

-

-

-

1*4

5*2

8*1

4 + 10 + 8 = 22

22 : 11 (modulo) = 2, zvyšok 0

Kontrola je v poriadku (zvyšok po delení sa rovná nule).

b) Základné číslo účtu klienta

Štruktúra čísla účtu klienta

M

M

M

M

M

O

K

P

P

B

Príklad

-

-

-

3

2

1

5

1

6

2

Váhy

6

3

7

9

10

5

8

4

2

1

Výpočty

-

-

-

3*9

2*10

1*5

5*8

1*4

6*2

2*1

Sprievodka k vstupnému kompatibilnému médiu

Skrátený názov komitenta:                                           NAZOV

Označenie média:                                                        NNNYYY

Meno súboru:                                                             KDDMMPXX.NNN

Dátum spracovania:                                                     DD.MM.RR

Priezvisko oprávneného pracovníka:                             MENO

Počet platobných príkazov:                                          POCETPOL

Kontrolná suma:                                                          CSUMA

Kontrolný kód:                                                            CKOD

___________________                                                _______________________

Dátum                                                                          Pečiatka a podis

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

P.č.

Názov

Dĺžka

Poznámka

1.

Typ záznamu

3

1

2.

Číslo účtu klienta

16

2

3.

Skrátený názov klienta

20

-

4.

Dátum starého zostatku

6

3

5.

Starý zostatok

14

-

6.

Znamienko starého zostatku

1

4

7.

Nový zostatok

14

-

8.

Znamienko nového zostatku

1

4

9.

Obraty debet MD

14

-

10.

Znamienko obratov debet

1

5

11.

Obraty kredit D

14

-

12.

Znamienko obratov kredit

1

5

13.

Poradové číslo výpisu

3

-

14.

Dátum zúčtovania

6

6

15.

Doplňujúce znaky

14

7

16.

CRLF

2

-

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

P.č.

N á z o v

Dĺžka

Poznámka

1.

Typ záznamu

3

1

2.

Číslo účtu klienta

16

2

3.

Číslo účtu

16

2

4.

Číslo dokladu

13

3

5.

Suma

12

-

6.

Kód účtovania

1

4

7.

V - symbol

10

-

8.

K - symbol

10

-

9.

S - symbol

10

-

10.

Valuta

6

-

11.

Doplňujúci údaj položky 2 (skrátene)

20

5

12.

Zmena položky v K1 a K2

1

6

13.

Druh údajov

4

-

14.

Dátum

6

7

15.

CRLF

2

-

Sprievodka k výstupnému kompatibilnému médiu

Názov súboru:                                                      KDDMMPXX.VVV

Skrátený názov komitenta:                                     NAZOV

Dátum vytvorenia média:                                       DDMMRR

Počet položiek:                                                     POCET

_________________                  ___________________________________

Dátum                                 Odtlačok pečiatky a podpis zamestnanca