-
Úlohy NBS
Prehľadávať témy
- Menová politika
-
Dohľad nad finančným trhom
- Oblasti dohľadu FinTech Ochrana finančného spotrebiteľa Legislatíva Zoznam dohliadaných subjektov Registre dohľadu Dokumenty na stiahnutie
- Iné zoznamy Oznámenia a upozornenia Výroky právoplatných rozhodnutí Výroky neprávoplatných vykonateľných rozhodnutí Publikácie, údaje, prezentácie Poplatky a príspevky
- Finančná stabilita
- Bankovky a mince
- Platby
- Štatistika
- Výskum
- Legislatíva
-
Publikácie
- Analytické komentáre Analýza návrhu rozpočtu verejnej správy Analytické štúdie (Policy Briefs) Blogy NBS Čo hovoria dáta Ekonomický a menový vývoj Frankfurtské hárky Klimatická správa o nemenovopolitickom portfóliu NBS Makroprudenciálny komentár Rýchle komentáre Správa o činnosti Inovačného hubu NBS
- Správa o činnosti útvaru dohľadu nad finančným trhom Správa o finančnej stabilite Správa o vývoji trhu s krytými dlhopismi Štatistický bulletin Štrukturálne výzvy Vyhlásenie o investičnej politike Národnej banky Slovenska Výročná správa Výskumné a príležitostné štúdie (WP/OP) Letáky a iné publikácie Prihlásenie na odber notifikácií
- O národnej banke
- Informácie pre médiá
- Časté otázky
-
Pre verejnosť
Prehľadávať témy
- O národnej banke
- Vzdelávanie
- Kurzy a úrokové sadzby
- Bankovky a mince
- Platby
- Finančná stabilita
-
Dohľad nad finančným trhom
- Upozornenia NBS Zoznam dohliadaných subjektov Registre dohľadu Poplatky a iné úhrady vyžadované bankou od klienta Ako postupovať keď ste nespokojní s konaním finančnej inštitúcie
- Finančné sprostredkovanie a finančné poradenstvo Výroky právoplatných rozhodnutí Výroky neprávoplatných vykonateľných rozhodnutí Legislatíva Vybrané údaje
- Štatistika
- Legislatíva
-
Publikácie
- Analytické komentáre Analýza návrhu rozpočtu verejnej správy Blogy NBS Ekonomický a menový vývoj Frankfurtské hárky Makroprudenciálny komentár* Rýchle komentáre Správa o činnosti Inovačného hubu NBS
- Správa o činnosti útvaru dohľadu nad finančným trhom Správa o finančnej stabilite Štatistický bulletin Štrukturálne výzvy Výročná správa Letáky a iné publikácie Prihlásenie na odber notifikácií
- Časté otázky
- Pre médiá
- Kariéra
- Kontakty
Opatrenie NBS č. 6/2001
6
OPATRENIE
Národnej banky Slovenska
z 29. januára 2001,
ktorým sa ustanovujú náležitosti žiadosti o povolenie pôsobiť ako
banka pre pobočku zahraničnej banky a minimálna výška trvale poskytnutých
finančných prostriedkov zahraničnou bankou svojej pobočke na území
Slovenskej republiky a spôsob preukazovania splnenia podmienok, na ktoré je
viazané povolenie pôsobiť ako banka pre pobočku zahraničnej
banky
Národná banka Slovenska podľa § 5 ods. 4 zákona č. 21/1992 Zb. o
bankách v znení neskorších predpisov (ďalej len „zákon“)
ustanovuje:§ 1
Účel opatrenia
Účelom tohto opatrenia je ustanoviť
a) náležitosti žiadosti o povolenie pôsobiť ako banka (ďalej len „žiadosť o
povolenie“) pre pobočku zahraničnej banky (ďalej len „pobočka“), ktorá bude
zriadená na území Slovenskej republiky,
b) minimálnu výšku trvale poskytnutých finančných prostriedkov zriaďujúcou
zahraničnou bankou (ďalej len „zahraničná banka“) svojej pobočke,
c) čo sa rozumie trvale poskytnutými finančnými prostriedkami,
d) spôsob preukazovania splnenia podmienok, na ktoré je viazané povolenie
pôsobiť ako banka pre pobočku.§ 2
Náležitosti žiadosti o povolenie
(1) Žiadosť o povolenie obsahuje
a) údaje o zahraničnej banke
1. obchodné meno a sídlo,
2. identifikačné číslo alebo obdobné označenie používané v krajine sídla
zahraničnej banky,
b) bankové činnosti podľa § 1 ods. 1 a 3 zákona, o povolenie
ktorých sa žiada, spolu s časovým predpokladom začatia výkonu jednotlivých
činností a ich rozsahom. (2) Ak toto opatrenie neustanovuje inak,
prílohou žiadosti o povolenie je
a) výpis z obchodného registra zahraničnej banky alebo doklad z obdobného
registra, nie starší ako dva mesiace,
b) zakladateľská listina zahraničnej banky,
c) podnikateľský zámer pobočky a rozbor podmienok, v ktorých bude
pôsobiť,
d) stanovy zahraničnej banky,
e) časový priebeh účtovnej a trhovej ceny akcií zahraničnej banky za
posledné tri roky vrátane súčasnej ceny akcií pri akciovej
spoločnosti,
f) ročná účtovná závierka zahraničnej banky za posledné tri roky overená
audítorom,
g) rozhodnutie štatutárneho orgánu zahraničnej banky o zámere zriadiť
pobočku a vyhlásenie štatutárneho orgánu zahraničnej banky o poskytnutí
finančných prostriedkov svojej pobočke vo výške uvedenej v § 4,
h) písomné vyhlásenie zahraničnej banky, že bude predkladať Národnej banke
Slovenska výročnú správu zahraničnej banky a polročný aktuálny prepočet
kapitálovej primeranosti zahraničnej banky,
i) písomný súhlas udelený príslušným orgánom na zriadenie pobočky banky v
zahraničí, ak je v krajine sídla zahraničnej banky potrebný,
j) informácia o hodnotení zahraničnej banky vypracovaná orgánom bankového
dohľadu v krajine sídla zahraničnej banky,
k) organizácia riadenia rizík pobočky,
l) plán podnikateľskej činnosti pobočky na prvé tri roky, v prvom roku
členený na štvrťroky, ktorého štruktúra je zhodná so štruktúrou súvahy a
štruktúrou výkazu ziskov a strát ustanovenými pre banky osobitným
predpisom1) a stratégiu rozvoja jednotlivých bankových činností
na prvé tri roky, ktorá obsahuje zámery pobočky
1. pri poskytovaní úverov a získavaní vkladov z hľadiska vkladateľov,
odvetví ekonomiky, územia, druhu a rozsahu vkladov a úverov,
2. na získanie finančných prostriedkov od banky, pobočky zahraničnej
banky a osôb vykonávajúcich činnosť obchodníka s cennými papiermi,
správcovských spoločností a poisťovní (ďalej len „finančná inštitúcia“) a
spôsob ich vyrovnania,
3. pri obchodovaní s tuzemskými a zahraničnými cennými papiermi, účasť
pobočky na vydávaní cenných papierov a poskytovaní súvisiacich
služieb,
4. vo vykonávaní tuzemského a zahraničného platobného styku a zúčtovania
a rozvíjaní ďalších prevádzkových služieb,
5. pri obchodovaní s devízovými hodnotami,
6. pri poskytovaní záruk,
7. pri rozvíjaní pobočkovej siete na území Slovenskej republiky, o počte
nižších organizačných zložiek a ich začlenení do organizačnej štruktúry
pobočky a spôsobe ich riadenia a kontroly,
m) informácia, ktorá obsahuje údaje o organizácii zakladanej
pobočky, ktorá obsahuje údaje o
1. postavení pobočky v rozhodovacom procese vo vzťahu k ústrediu
zahraničnej banky pri vykonávaní jednotlivých bankových činností,
2. činnosti nižších organizačných zložiek pobočky, počte zamestnancov,
rozdelení právomocí medzi vedúcich zamestnancov, ktorí riadia ich
činnosť,
3. organizácii a riadení informačného systému, uchovávaní a prenose dát,
ochrane dát a informácií, metodických, technických a programových
prostriedkoch používaných v informačnom systéme,
4. organizácii obchodu s devízovými hodnotami,
5. organizácii rozhodovacieho procesu pri poskytovaní úverov,
6. právnom vzťahu k budovám, v ktorých bude pobočka uskutočňovať bankové
činnosti,
______________________________
1) Opatrenie Ministerstva financií Slovenskej republiky z
11. novembra 1996 č. 65/356/1996, ktorým sa ustanovuje usporiadanie a
obsahové vymedzenie položiek účtovnej závierky bánk a minimálny rozsah
údajov z nej určený na zverejnenie (oznámenie č. 349/1996 Z. z.) v znení
opatrenia Ministerstva financií Slovenskej republiky z 29. septembra 1997
č. 3171/1997-sekr. (oznámenie č. 296/1997 Z. z.), opatrenia Ministerstva
financií Slovenskej republiky z 23. decembra 1997 č. 4299/1997-sekr.
(oznámenie č. 9/1998 Z. z.) a opatrenia Ministerstva financií Slovenskej
republiky zo 7. októbra 1999 č. 18032/1999-92 (oznámenie č. 291/1999 Z.
z.).n) doklady preukazujúce odbornú spôsobilosť a prax v riadiacej
funkcii v banke alebo vo finančnej inštitúcii navrhovaných osôb oprávnených
konať v mene pobočky v rozsahu
1. meno a priezvisko,
2. dátum narodenia a rodné číslo,
3. štátna príslušnosť,
4. adresa trvalého pobytu,
5. podrobný pracovný životopis s prehľadom o vykonávaných činnostiach; k
životopisu sa pripojí doklad o odbornej spôsobilosti na navrhovanú
funkciu, absolvovanie odborných výcvikov a stáží v príslušnej oblasti
riadenia, prehľad doteraz vykonávaných činností vo finančných
inštitúciách s uvedením dĺžky praxe v riadiacej funkcii a počte riadených
osôb, písomné vyhlásenie najmenej dvoch osôb pôsobiacich v bankovom
sektore, že navrhovaný člen štatutárneho orgánu vzhľadom na jeho odborné
vzdelanie a doterajšiu prax má predpoklady na riadne vykonávanie
navrhovanej funkcie,
6. výpis z registra trestov nie starší ako jeden mesiac; ak fyzická osoba
je cudzincom prílohou žiadosti je obdobné potvrdenie o občianskej
bezúhonnosti vydané príslušným orgánom štátu jeho trvalého pobytu, ako i
štátu, v ktorom sa v posledných piatich rokoch nepretržite zdržiaval viac
ako tri mesiace, alebo v prípade, že štát trvalého pobytu cudzinca nie je
rovnaký so štátom, ktorého je občanom, prílohou žiadosti je obdobné
potvrdenie o občianskej bezúhonnosti vydané štátom, ktorého je občanom;
ak potvrdenie o občianskej bezúhonnosti nie je príslušným štátom
vydávané, prílohou žiadosti je čestné vyhlásenie cudzinca,
7. zoznam obsahujúci mená a priezviská blízkych osôb2), ktoré
sú v čase podania žiadosti členmi predstavenstva, dozornej rady a
vedúcimi zamestnancami banky, vedúcim pobočky zahraničnej banky, s
obdobnou funkciou vo finančnej inštitúcii, s uvedením obchodného mena,
právnej formy, identifikačného čísla a sídla tejto finančnej
inštitúcie,
8. zoznam právnických osôb, v ktorých majú navrhované osoby podiel na
základnom imaní alebo hlasovacích právach v rozsahu najmenej 10 % alebo
pôsobia v ich štatutárnych orgánoch alebo kontrolných orgánoch alebo vo
vedení, s uvedením obchodného mena, právnej formy, identifikačného čísla,
sídla a výšky základného imania a výšku tohto podielu v percentuálnom
vyjadrení,
9. funkcie, do ktorých sú osoby navrhované, ako aj rozsah právomocí
vyplývajúcich z týchto funkcií,
o) organizácia a ciele vnútorného kontrolného systému, ako aj
spôsob zabezpečenia jeho objektívneho fungovania,
p) doklady preukazujúce odbornú spôsobilosť a prax v riadiacej funkcii v
banke alebo vo finančnej inštitúcii podľa písmena n) o navrhovanom vedúcom
útvaru vnútornej kontroly,
r) právne predpisy platné v krajine sídla zahraničnej banky, ktoré upravujú
postavenie a pôsobnosť orgánu bankového dohľadu a pôsobnosť pravidiel
obozretného podnikania vo vzťahu k pobočke v zahraničí,
s) informácia o ochrane vkladov v krajine sídla žiadateľa a o sídle
inštitúcie poskytujúcej náhradu za nedostupné vklady,
t) písomné vyhlásenia navrhovaných osôb oprávnených konať v mene pobočky a
navrhovaného vedúceho útvaru vnútornej kontroly, že všetky nimi predložené
údaje a doklady podľa písmena n) sú aktuálne, úplné a pravdivé,
______________________________
2) § 116 zákona č. 40/1964 Zb. Občiansky
zákonník.
u) písomné vyhlásenie žiadateľa podľa § 40a zákona, že predložené doklady
a údaje sú aktuálne, úplné a pravdivé,
v) ďalšie doklady ustanovené týmto opatrením (§ 6).§
3
(1) Žiadosť o povolenie na vykonávanie hypotekárnych obchodov
obsahuje
a) spôsob vedenia registra hypoték podľa § 36i zákona,
b) spôsob oceňovania nehnuteľností slúžiacich na zabezpečenie hypotekárnych
úverov,
c) spôsob oddeleného vedenia analytickej evidencie v systéme účtovníctva
podľa § 36k zákona, (2) Prílohou žiadosti o povolenie na
vykonávanie hypotekárnych obchodov sú
a) všeobecné podmienky poskytovania hypotekárnych a komunálnych úverov
podľa § 36ch zákona,
b) doklady podľa § 2 ods. 2 písm. n) prvého až štvrtého a šiesteho až
ôsmeho bodu o osobách navrhovaných pobočkou na funkciu hypotekárneho
správcu a jeho zástupcu, vrátane pracovného životopisu s podrobným
prehľadom o vykonávaných činnostiach; k životopisu sa pripojí aj doklad o
absolvovaní ekonomického alebo právnického vysokoškolského vzdelania a
doklady o doteraz vykonávanej ekonomickej alebo právnickej praxi najmenej
za posledných päť rokov,
c) písomné vyhlásenie fyzickej osoby pri dokladoch uvedených v písmene b),
že všetky ňou uvedené údaje a predložené doklady sú aktuálne, úplné a
pravdivé. (3) Na žiadosť o povolenie podľa odseku 1 sa vzťahujú
primerane ustanovenia § 2 a 5.§ 4
Minimálna výška trvale poskytnutých finančných prostriedkov
zahraničnou bankou svojej pobočke
(1) Minimálna výška trvale poskytnutých finančných prostriedkov
zahraničnou bankou svojej pobočke, ktorá je podmienkou pre udelenie
povolenia pôsobiť ako banka pre pobočku zahraničnej banky je 500 000 000 Sk
alebo protihodnota tejto sumy v konvertibilnej cudzej mene. (2)
Ak je predmetom žiadosti o povolenie pôsobiť ako banka aj vykonávanie
hypotekárnych obchodov, minimálna výška trvale poskytnutých finančných
prostriedkov zahraničnou bankou svojej pobočke, ktorá je podmienkou pre
udelenie povolenia pôsobiť ako banka pre pobočku zahraničnej banky je 1 000
000 000 Sk alebo protihodnota tejto sumy v konvertibilnej cudzej mene.
(3) Trvale poskytnutými finančnými prostriedkami pobočke a pobočke
vykonávajúcej hypotekárne obchody sa rozumejú peňažné prostriedky v
slovenskej mene alebo v konvertibilnej cudzej mene uložené odo dňa vzniku
pobočky na jej vkladových účtoch v bankách podľa § 1 ods. 1 zákona.
§ 5
Spôsob preukazovania splnenia podmienok, na ktoré je viazané
povolenie pôsobiť ako banka pre pobočku
(1) Splnenie podmienok, na ktoré je viazané povolenie pôsobiť ako
banka pre pobočku a ktorými sa preukazuje pripravenosť na začatie výkonu
bankových činností, sa preukazuje predložením týchto dokladov:
a) výpis z obchodného registra nie starší ako jeden mesiac,
b) úvodná súvaha v štruktúre zhodnej so štruktúrou súvahy ustanovenou pre
banky osobitným predpisom,1)
c) potvrdenie o zložení trvale poskytnutých finančných prostriedkov
zahraničnou bankou svojej pobočke v minimálnej výške na vkladových účtoch v
bankách podľa § 1 ods. 1 zákona,
d) doklad o vlastníctve budov alebo zmluva o nájme budovy, v ktorej sa budú
uskutočňovať bankové činnosti,
e) prehľad zmien v skutočnostiach, ktoré boli podkladom na vydanie
rozhodnutia o udelení povolenia pôsobiť ako banka pre pobočku, ku ktorým
došlo od doby nadobudnutia právoplatnosti rozhodnutia o udelení povolenia
pôsobiť ako banka pre pobočku,
f) doklad o zabezpečení ochrany pobočky,
g) oznámenie o zaradení pobočky do prevodníka identifikačných kódov pre
tuzemský platobný styk ako neaktívneho člena medzibankového platobného
styku,
h) zmluva s Bankovým zúčtovacím centrom Slovenska, a. s. o vedení účtov
platobného styku a o odovzdávaní údajov medzibankového platobného styku,
oznámenie Bankového zúčtovacieho centra Slovenska, a. s. o úspešnom
ukončení testovacej prevádzky a o technickej spôsobilosti pobočky pre výkon
medzibankového platobného styku,
i) stručný popis informačného systému,
j) právoplatné povolenie príslušného štátneho orgánu na obchodovanie s
cennými papiermi ak pobočka vykonáva činnosť obchodníka s cennými
papiermi,
k) platné vnútorné pracovné predpisy a pokyny upravujúce výkon povolených
bankových činností,
l) obchodné podmienky, ktoré zahŕňajú aj sadzobník poplatkov za bankové
produkty,
m) program aktivít pobočky proti legalizácii príjmov z trestnej
činnosti3),
n) platné vnútorné predpisy a pokyny zabezpečujúce vypracovanie a
predkladanie výkazov, podkladov a informácií Národnej banke
Slovenska,
o) zoznam a vzory tlačív používaných v styku s klientami,
p) zoznam osôb zodpovedných za dodržiavanie pravidiel likvidity bánk a
pobočiek zahraničných bánk4) a obmedzení pre nezabezpečené
devízové pozície bánk5),
r) podpisové vzory osôb oprávnených konať v mene pobočky,
s) prehľad o uskutočnenom vzdelávaní a ďalšej odbornej príprave
zamestnancov podľa jednotlivých organizačných útvarov.
______________________________
3) § 6 ods. 1 písm. a) zákona č. 367/2000 Z. z. o ochrane
pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o zmene a doplnení
niektorých zákonov.
4) Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 3/2000 o
pravidlách likvidity bánk a pobočiek zahraničných bánk (oznámenie č.
97/2000 Z. z.).
5) Opatrenie Národnej banky Slovenska č. 5/2000 o
obmedzeniach pre nezabezpečené devízové pozície bánk (oznámenie č. 99/2000
Z. z.) v znení opatrenia Národnej banky Slovenska č. 1/2001 (oznámenie č.
7/2001 Z. z.).(2) Splnenie podmienky o uložení finančných
prostriedkov trvale poskytnutých pobočke vo výške uvedenej v § 4 sa počas
výkonu povolených bankových činností priebežne vykazuje v účtovnom výkaze a
preukazuje príslušnými zmluvami o vkladových účtoch v bankách podľa § 1
ods. 1 zákona.Spoločné ustanovenia
§ 6
(1) Náležitosťou žiadosti o povolenie je aj dátum vyhotovenia
žiadosti a podpis spôsobom ustanoveným vo výpise z obchodného registra
alebo doklade z obdobného registra týkajúcom sa zahraničnej banky.
(2) Ak žiadosť o povolenie predkladá splnomocnený zástupca zahraničnej
banky, prílohou žiadosti o povolenie je plnomocenstvo s úradne osvedčenými
podpismi osôb oprávnených konať za splnomocniteľa. (3) Žiadosť o
povolenie sa predkladá vo dvoch vyhotoveniach v slovenskom jazyku. Prílohy
žiadosti o povolenie sa predkladajú v originálnom vyhotovení alebo ako
úradne osvedčené kópie; ak sú tieto prílohy vyhotovené v inom ako v
slovenskom jazyku, prílohou žiadosti o povolenie je aj ich úradný preklad
do slovenského jazyka. (4) Doklady podľa § 2 až 5 predložené
Národnej banke Slovenska pred podaním žiadosti možno nahradiť vyhlásením
žiadateľa s úradne osvedčenými podpismi osôb oprávnených za neho konať, v
ktorom sa uvedie zoznam už predložených dokladov a dátum ich predloženia
Národnej banke Slovenska ak sú úplné, správne a zodpovedajú skutočnosti aj
v čase podania žiadosti; tieto skutočnosti žiadateľ výslovne potvrdí v
tomto vyhlásení.Záverečné ustanovenia
§ 7
Zrušuje sa opatrenie Národnej banky Slovenska z 5. júna 1998 č. 6,
ktorým sa ustanovujú náležitosti žiadosti o povolenie pôsobiť ako banka pre
pobočku zahraničnej banky a minimálna výška trvale poskytnutých finančných
prostriedkov zahraničnou bankou svojej pobočke na území Slovenskej
republiky a spôsob preukazovania splnenia podmienok, na ktoré je viazané
povolenie pôsobiť ako banka pre pobočku zahraničnej banky (oznámenie č.
211/1998 Z. z.).§ 8
Toto opatrenie nadobúda účinnosť 1. marca 2001.
Marián Jusko v. r.
guvernér
Vydávajúci útvar: | povoľovací odbor |
Vypracovala: | Ing. Tatiana Ďuríková, tel. č.: 5953 3426JUDr. František Hetteš, tel. č.:5953 3432 |