Cezhraničné podnikanie

SFA alebo FP s trvalým pobytom alebo sídlom na území Slovenskej republiky, ktorý má záujem vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v inom členskom štáte, je povinný svoj záujem písomne oznámiť Národnej banke Slovenska v súlade s:

• ustanovením § 20 zákona o finančnom sprostredkovaní (slobodné poskytovanie služieb v sektore PaZ bez zriadenia pobočky)
• ustanovením § 20a zákona o finančnom sprostredkovaní  (slobodné poskytovanie služieb v sektore PaZ so zriadením pobočky)
• ustanovením § 20b zákona o finančnom sprostredkovaní (slobodné poskytovanie služieb v sektore ÚVb bez zriadenia pobočky a so zriadením pobočky)

so sídlom mimo územia Slovenskej republiky, ktoré chcú poskytovať svoje služby na území Slovenskej republiky musia osloviť orgán dohľadu svojho domovského členského štátu, ktorý následne vykoná potrebné kroky. V prípade vykonávania činnosti finančného sprostredkovania alebo finančného poradenstva sú zahraničné subjekty povinné na území Slovenskej republiky dodržiavať pravidlá všeobecného prospechu (tzv. „General good“):

• v sektore poistenia alebo zaistenia
• v sektore poskytovania úverov na bývanie

VFA a PFA s trvalým pobytom alebo sídlom na území Slovenskej republiky, ktorý má záujem vykonávať finančné sprostredkovanie alebo finančné poradenstvo v inom členskom štáte, koná prostredníctvom navrhovateľa, ktorým v prípade VFA je finančná inštitúcia (FI) a v prípade PFA samostatný finančný agent, prípadne finančná inštitúcia s povolením na vykonávanie činnosti SFA. Podmienkou na vykonávanie činnosti pre VFA a PFA v inom členskom štáte je, aby FI alebo SFA (navrhovateľ) mal uskutočnený passporting do toho členského štátu, v ktorom má VFA alebo PFA záujem vykonávať finančné sprostredkovanie. Navrhovateľ zasiela Národnej banke Slovenska návrhy na passporting VFA/PFA formou voľného poskytovania služieb bez zriadenia pobočky prostredníctvom Registra finančných agentov a finančných poradcov.

FI – navrhovateľ získa prístupové práva do Registra zaslaním vyplneného formulára, požiadavku na zmenu prístupových práv zasiela tiež prostredníctvom formulára.

SFA – navrhovateľ získa prístupové práva do Registra buď priamo pri udelení povolenia alebo následne zaslaním vyplneného formulára.  V prípade, ak má VFA a PFA záujem poskytovať služby finančného sprostredkovania na území iného členského štátu so zriadením pobočky, navrhovateľ oznámi svoj zámer Národnej banke Slovenska písomne.

VIA môže byť využívaný na poskytovanie investičných služieb a/alebo činností, ako aj vedľajších služieb na území Slovenskej republiky zo strany zahraničného obchodníka s cennými papiermi v súlade s § 61a ods. 7 Zákona č. 566/2001 o cenných papieroch ako aj s čl. 13 vykonávacieho nariadenia Komisie č. 2017/2382 –  v tomto prípade sa VIA považuje za pobočku zahraničného obchodníka s cennými papiermi a podlieha ustanoveniam vzťahujúcim sa na pobočky. Zahraničný obchodník s cennými papiermi v zmysle passportingu predloží formulár, ktorý tvorí prílohu č. VII.  vykonávacieho nariadenia Komisie č. 2017/2382,  orgánu dohľadu domovského členského štátu a ten ho postúpi Národnej banke Slovenska. Zahraničný obchodník s cennými papiermi ako finančná inštitúcia v zmysle § 4 písm. b) zákona o finančnom sprostredkovaní  je v zmysle ustanovenia § 14 ods. 2 zákona o finančnom sprostredkovaní  navrhovateľom na zápis VIA do registra. Návrh na zápis sa podáva elektronicky. Pred prvým návrhom na zápis musí navrhovateľ požiadať o pridelenie prístupových práv do registra cez príslušný formulár.

VIA môže byť využívaný na poskytovanie investičných služieb a/alebo činností, ako aj vedľajších služieb na území hostiteľského členského štátu slovenským obchodníkom s cennými papiermi v súlade s § 62 ods. 1 zákona č. 566/2001 o cenných papieroch ako aj s čl. 13 vykonávacieho nariadenia Komisie č. 2017/2382 – v tomto prípade sa VIA opätovne považuje za pobočku slovenského obchodníka s cennými papiermi. V rámci passportingu slovenský obchodník s cennými papiermi predloží formulár, ktorý tvorí prílohu č. VII.  vykonávacieho nariadenia Komisie č. 2017/2382 Národnej banke Slovenska, pričom tento formulár obsahuje údaj o zápise VIA v registri VIA vedenom príslušným orgánom dohľadu hostiteľského členského štátu (alebo iného členského štátu, v ktorom je VIA zapísaný). Formulár je následne zo strany Národnej banky Slovenska postúpený príslušnému orgánu dohľadu hostiteľského členského štátu.