Legislatíva AML/CFT

• Zákon č. 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov
• Zákon č. 747/2004 Z. z. o dohľade nad finančným trhom v znení neskorších predpisov
• Zákon č. 289/2016 Z. z. o vykonávaní medzinárodných sankcií a o doplnení zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch) v znení neskorších predpisov
• Zákon č. 300/2005 Z. z. Trestný zákon

• Zákon č. 483/2001 Z. z. o bankách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov
• Zákon č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investičných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov (zákon o cenných papieroch)
• Zákon č. 8/2008 Z. z. o poisťovníctve v znení neskorších predpisov
• Zákon 202/1995 Z. z. Devízový zákon
• Zákon č. 203/2011 Z. z. o kolektívnom investovaní v znení neskorších predpisov
• Zákon č. 186/2009 o finančnom sprostredkovaní a o finančnom poradenstve a o zmene a doplnení niektorých zákonov
• Zákon č. 102/2014 Z. z. o ochrane spotrebiteľa pri predaji tovaru alebo poskytovaní služieb na základe zmluvy uzavretej na diaľku alebo zmluvy uzavretej mimo prevádzkových priestorov predávajúceho a o zmene a doplnení niektorých zákonov
• Zákon č. 492/2009 Z. z. o platobných službách a o zmene a doplnení niektorých zákonov
• Zákon č. 310/1992 Zb. o stavebnom sporení

• Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/849 z 20. mája 2015 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu (smernica sa zrušuje s účinnosťou od 10. júla 2027)
• Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2018/843 z 30. mája 2018, ktorou sa mení smernica (EÚ) 2015/849 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu
• Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/847 z 20. mája 2015 o údajoch sprevádzajúcich prevody finančných prostriedkov (nariadenie sa zrušuje s účinnosťou od 30. decembra 2024)
• Nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2019/2175 z 18.12.2019, ktorým sa mení nariadenie (EÚ) č. 1093/2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo), nariadenie (EÚ) č. 1094/2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre poisťovníctvo a dôchodkové poistenie zamestnancov), nariadenie (EÚ) č. 1095/2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre cenné papiere a trhy)
• Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 1093/2010 z 24. novembra 2010, ktorým sa zriaďuje Európsky orgán dohľadu (Európsky orgán pre bankovníctvo) a ktorým sa mení a dopĺňa rozhodnutie č. 716/2009/ES a zrušuje rozhodnutie Komisie 2009/78/ES

• Usmernenia Európskeho orgánu dohľadu pre bankovníctvo (EBA/GL/2021/16) o charakteristikách prístupu k dohľadu nad bojom proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu založeného na hodnotení rizík a o krokoch, ktoré sa majú prijať pri vykonávaní dohľadu na základe hodnotenia rizík podľa článku 48 ods. 10 smernice (EÚ) 2015/849 ktorým sa menia spoločné usmernenia ESA/2016/72 – „usmernenia o dohľade založenom na hodnotení rizík“
• Usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA/GL/2021/02) podľa článkov 17 a 18 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849 týkajúce sa povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi a o faktorov, ktoré by úverové a finančné inštitúcie mali zvážiť pri hodnotení rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s jednotlivými obchodnými vzťahmi a príležitostnými transakciami, ktorými sa zrušujú a nahrádzajú usmernenia JC/2017/37 – „usmernenia týkajúce sa rizikových faktorov spojených s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu“
• Usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo  (EBA/GL/2022/05) o zásadách a postupoch vo vzťahu k riadeniu dodržiavania súladu s predpismi a o úlohe a povinnostiach pracovníka zodpovedného za dodržiavanie súladu s predpismi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu podľa článku 8 a kapitoly VI smernice (EÚ) 2015/849 – „usmernenia o AML officerovi“
• Usmernenia Európskeho orgánu dohľadu pre bankovníctvo (EBA/GL/2021/15) o spolupráci a výmene informácií medzi orgánmi prudenciálneho dohľadu, orgánmi dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a finančnými spravodajskými jednotkami podľa smernice 2013/36/EÚ – „usmernenia o spolupráci a výmene informácií medzi orgánmi prudenciálneho dohľadu, orgánmi dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a finančnými spravodajskými jednotkami“
• Usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo (JC 2019/81) o spolupráci a výmene informácií na účely smernice (EÚ) 2015/849 medzi príslušnými orgánmi, ktoré vykonávajú dohľad nad úverovými a finančnými inštitúciami Usmernenia o kolégiách na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu – „usmernenia o kolégiach na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu“
• Usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo (EBA/GL/2022/15) k používaniu riešení pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku podľa článku 13 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849
• Usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo  (EBA/GL/2023/04) o politikách a kontrolných mechanizmoch účinného riadenia rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu pri poskytovaní prístupu k finančným službám –„usmernenia na elimináciu de-riskingu“
• Usmernenia Európskeho orgánu pre bankovníctvo ((EBA/GL/2023/03) ktorými sa menia usmernenia EBA/2021/02 podľa článkov 17 a 18 ods. 4 smernice (EÚ) 2015/849 týkajúce sa povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi a faktorov, ktoré by úverové a finančné inštitúcie mali zvážiť pri hodnotení rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s jednotlivými obchodnými vzťahmi a príležitostnými transakciami („usmernenia týkajúce sa rizikových faktorov spojených s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu“) „usmernenia o klientoch, ktorí sú neziskovými organizáciami“

• Stanovisko Európskeho orgánu pre bankovníctvo k rizikám prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktoré majú vplyv na finančný sektor Európskej Únie č. EBA/Op/2023/08 zo dňa 13.7.2023  (Opinion of the European Banking Authority on the risks of money laundering and terrorist financing affecting the European Union’s financial sector)
• Stanovisko Európskych orgánov dohľadu  JC 2017 81 k používaniu inovatívnych riešení úverovými a finančnými inštitúciami v procese povinnej starostlivosti o klienta (Opinion on the use of innovative solutions by credit and financial institutions in the customer due diligence process)
• Stanovisko Európskeho orgánu pre bankovníctvo k De-riskingu č. EBA/Op/2022/01 zo dňa 5. 1. 2022 ( Opinion of the European Banking Authority on ‘de-risking’)
• Stanovisko Európskeho orgánu pre bankovníctvo k Stanovisko Európskeho orgánu pre bankovníctvo k uplatňovaniu opatrení povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientom, ktorí sú žiadateľmi o azyl z krajín alebo teritórií s  vyšším rizikom č. EBA/Op/2016/07 zo dňa 12. 4. 2016 (Opinion of the European Banking Authority on the application of customer due diligence measures to customers who are asylum seekers from higher-risk third countries or territories)

• Publikácie FATF
• Dokument „International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism & Proliferation – The FATF Recommendations” – FATF štandardy
• Dôležité usmernenia a dokumenty FATF

• Akčný plán Európskej komisie z 07.05.2020 (Action plan for a comprehensive Union policy on preventing money laundering and terrorism financing)
• Sanctions adopted following Russia’s military aggression against Ukraine

• Akčnému plánu boja proti legalizácii výnosov z trestnej činnosti, financovaniu terorizmu a financovaniu proliferácie zbraní hromadného ničenia s výhľadom do roku 2024
• Postupy pre efektívne vykonávanie pravidiel a procedúr na zmrazovanie finančných zdrojov a aktív teroristov a iných osôb v praxi SR
• Metodické usmernenia a stanoviská FSJ zverejňované na webovom sídle

Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Authority (AMLA)