en en

Metodické usmernenia a stanoviská

NBS vydáva pre dohliadané subjekty k problematike AML/CFT metodické usmernenia. Cieľom usmernení je poskytnúť subjektom vysvetľujúci dokument k plneniu ich povinností, vyplývajúcich z právnych predpisov zameraných na prevenciu legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu vo finančnom systéme, ktoré sú založené nielen na slovenskej právne záväznej úprave, ale aj na medzinárodných štandardoch a v neposlednom rade aj na znalostiach, skúsenostiach a praxi nadobudnutých pri výkone dohľadu a kontroly zo strany Národnej banky Slovenska a Finančnej spravodajskej jednotky.

Pri príprave usmernení NBS zohľadnila aj skutočnosť, že pravidlá stanovené právnymi predpismi predstavujú minimálne požiadavky a nemôžu svojim obsahom poskytovať návod na riešenie všetkých prípadov, ktoré prax prinesie. Poskytujú však finančným inštitúciám možnosť využitia ďalších zdrojov informácií a nastaviť si vlastné pravidlá, v prípade potreby aj prísnejšie, než je vyžadované slovenskými právnymi predpismi.

Nižšie uvádzame prehľad metodických usmernení a stanovísk pre jednotlivé sektory finančného trhu

bankový sektor

Metodické usmernenie č. 3/2019 z 29. apríla 2019 o predchádzaní praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v bankách a pobočkách zahraničných bánk

sektor platobných inštitúcií

Metodické usmernenie č. 4/2019 z 13. mája 2019 týkajúce sa prevencia zo strany platobných inštitúcií, inštitúcií elektronických peňazí, agentov platobných služieb, pobočky zahraničných platobných inštitúcií a pobočky zahraničných inštitúcií elektronických peňazí v oblasti prania špinavých peňazí a financovania terorizmu

sektor poisťovníctva a doplnkových dôchodkových spoločností

Metodické usmernenie Národnej banky Slovenska útvarov dohľadu nad finančným trhom z 9. mája 2019 č. 5/2019 k ochrane poisťovne, pobočky poisťovne z iného členského štátu EÚ a pobočky poisťovne z iného ako členského štátu EÚ pri vykonávaní poisťovacej činnosti v životnom poistení pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu

sektor kapitálového trhu

Metodické usmernenie útvarov dohľadu nad finančným trhom Národnej banky Slovenska z 1. marca 2023 č. 2/2023 k ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a ochrane pred financovaním terorizmu v rámci činnosti obchodníka s cennými papiermi, správcovskej spoločnosti a finančného agenta a finančného poradcu