en en

Metodické usmernenia a stanoviská

NBS vydáva pre dohliadané subjekty k problematike AML/CFT metodické usmernenia. Cieľom usmernení je poskytnúť subjektom vysvetľujúci dokument k plneniu ich povinností, vyplývajúcich z právnych predpisov zameraných na prevenciu legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu vo finančnom systéme, ktoré sú založené nielen na slovenskej právne záväznej úprave, ale aj na medzinárodných štandardoch a v neposlednom rade aj na znalostiach, skúsenostiach a praxi nadobudnutých pri výkone dohľadu a kontroly zo strany Národnej banky Slovenska a Finančnej spravodajskej jednotky.

Pri príprave usmernení NBS zohľadnila aj skutočnosť, že pravidlá stanovené právnymi predpismi predstavujú minimálne požiadavky a neposkytujú svojim obsahom návod na riešenie všetkých prípadov, ktoré prax prinesie.

Nižšie uvádzame prehľad metodických usmernení a stanovísk pre sektory finančného trhu

Aplikácia usmernení európskych orgánov dohľadu

Národná banka Slovenska pri výkone dohľadu nad dohliadanými subjektmi očakáva dodržiavanie usmernení európskych orgánov dohľadu

Metodické usmernenie útvarov dohľadu nad finančným trhom Národnej banky Slovenska z 24. apríla 2023 č. 4/2023 k aplikácii usmernení európskych orgánov dohľadu

bankový sektor

Metodické usmernenie č. 3/2019 z 29. apríla 2019 o predchádzaní praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v bankách a pobočkách zahraničných bánk

sektor platobných inštitúcií

Metodické usmernenie č. 4/2019 z 13. mája 2019 týkajúce sa prevencia zo strany platobných inštitúcií, inštitúcií elektronických peňazí, agentov platobných služieb, pobočky zahraničných platobných inštitúcií a pobočky zahraničných inštitúcií elektronických peňazí v oblasti prania špinavých peňazí a financovania terorizmu

sektor poisťovníctva a doplnkových dôchodkových spoločností

Metodické usmernenie Národnej banky Slovenska útvarov dohľadu nad finančným trhom z 9. mája 2019 č. 5/2019 k ochrane poisťovne, pobočky poisťovne z iného členského štátu EÚ a pobočky poisťovne z iného ako členského štátu EÚ pri vykonávaní poisťovacej činnosti v životnom poistení pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu

sektor kapitálového trhu

Metodické usmernenie útvarov dohľadu nad finančným trhom Národnej banky Slovenska z 1. marca 2023 č. 2/2023 k ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a ochrane pred financovaním terorizmu v rámci činnosti obchodníka s cennými papiermi, správcovskej spoločnosti a finančného agenta a finančného poradcu