Novovznikajúce riziká

Dôležitou oblasťou v riadení rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu je aj monitorovanie novovznikajúcich rizík (tzv. emerging risks).

Národná banka Slovenska monitoruje aj nové riziká:

• riziká súvisiace s virtuálnymi aktívami,
• riziká súvisiace s používaním inovatívnych a digitálnych technológií,
• riziká súvisiace s využívaním platforiem hromadného financovania (crowdfunding),
• de-risking – znižovanie rizika, ktoré nie je v súlade s rizikovo-orientovaným prístupom,
• romantické podvody,
• riziká súvisiace s využívaním osôb, ktoré realizujú finančné prevody v prospech iných osôb (tzv. biele kone),
• riziká súvisiace s využívaním subjektov, ktoré poskytujú finančné produkty a služby od licencovaných finančných inštitúcií pod vlastnou značkou (White labelling),
• riziká súvisiace s nesprávnym využívaním informačných systémov a technológie pre regulačné a compliance požiadavky regulovaných finančných inštitúcií (RegTech).

NBS participuje na prijímaní postupov a opatrení voči uvedeným rizikám napríklad činnosťou v Stálom AML výbore EBA, komunikuje o týchto rizikách s FSJ v rámci bilaterálnej spolupráce a výmeny informácií, v rámci internej komunikácie v NBS vo forme konzultácií s príslušnými expertnými tímami a pracovnými skupinami v NBS, ako aj v rámci Národnej expertnej skupiny pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Opatrenia a postupy vo vzťahu k novovznikajúcim rizikám sú priebežne dopĺňané a aktualizované v metodických usmerneniach pre finančné subjekty.