-
Úlohy NBS
Prehľadávať témy
- Menová politika
-
Dohľad nad finančným trhom
- Oblasti dohľadu FinTech Ochrana finančného spotrebiteľa Legislatíva Zoznam dohliadaných subjektov Registre dohľadu Dokumenty na stiahnutie
- Iné zoznamy Oznámenia a upozornenia Výroky právoplatných rozhodnutí Výroky neprávoplatných vykonateľných rozhodnutí Publikácie, údaje, prezentácie Poplatky a príspevky
- Finančná stabilita
- Bankovky a mince
- Platby
- Štatistika
- Výskum
- Legislatíva
-
Publikácie
- Analytické komentáre Analýza návrhu rozpočtu verejnej správy Analytické štúdie (Policy Briefs) Blogy NBS Čo hovoria dáta Ekonomický a menový vývoj Frankfurtské hárky Klimatická správa o nemenovopolitickom portfóliu NBS Makroprudenciálny komentár Rýchle komentáre Správa o činnosti Inovačného hubu NBS
- Správa o činnosti útvaru dohľadu nad finančným trhom Správa o finančnej stabilite Správa o vývoji trhu s krytými dlhopismi Štatistický bulletin Štrukturálne výzvy Vyhlásenie o investičnej politike Národnej banky Slovenska Výročná správa Výskumné a príležitostné štúdie (WP/OP) Letáky a iné publikácie Prihlásenie na odber notifikácií
- O národnej banke
- Informácie pre médiá
- Časté otázky
-
Pre verejnosť
Prehľadávať témy
- O národnej banke
- Vzdelávanie
- Kurzy a úrokové sadzby
- Bankovky a mince
- Platby
- Finančná stabilita
-
Dohľad nad finančným trhom
- Upozornenia NBS Zoznam dohliadaných subjektov Registre dohľadu Poplatky a iné úhrady vyžadované bankou od klienta Ako postupovať keď ste nespokojní s konaním finančnej inštitúcie
- Finančné sprostredkovanie a finančné poradenstvo Výroky právoplatných rozhodnutí Výroky neprávoplatných vykonateľných rozhodnutí Legislatíva Vybrané údaje
- Štatistika
- Legislatíva
-
Publikácie
- Analytické komentáre Analýza návrhu rozpočtu verejnej správy Blogy NBS Ekonomický a menový vývoj Frankfurtské hárky Makroprudenciálny komentár* Rýchle komentáre Správa o činnosti Inovačného hubu NBS
- Správa o činnosti útvaru dohľadu nad finančným trhom Správa o finančnej stabilite Štatistický bulletin Štrukturálne výzvy Výročná správa Letáky a iné publikácie Prihlásenie na odber notifikácií
- Časté otázky
- Pre médiá
- Kariéra
- Kontakty
Ako sa nestať bielym koňom v kryptosvete?
Vymyslený príbeh z reálneho života
Anna bola mladá študentka, ktorá si popri škole potrebovala nejako privyrobiť, Akoby náhodou ju oslovil neznámy muž, ktorý jej predstavil pomerne zaujímavý „biznis model.“ Anne povedal, že jej bude posielať na jej bankový účet vyššie sumy peňazí s tým, že jediné čo musí ona spraviť je preposlať ich na účet kryptomenovej zmenárne či burzy. Účet na danej krypto platforme by bol registrovaný na Annu, avšak prístup naň by mal aj neznámy muž.
Za to, že Anna takýto účet na krypto platforme vytvorí a že naň bude preposielať finančné prostriedky, ktoré obdrží od neznámeho muža na svoj bankový účet, si môže istú čiastku z peňazí nechať. Napriek tomu, že to môže vyznieť ako veľmi jednoduchý spôsob na privyrobenie si, tak pokiaľ by sa Anna takéto niečo rozhodla robiť, tak by páchala trestný čin.
Pranie špinavých peňazí v 5 krokoch
1.Kriminálnici, ktorí sa rozhodnú prať špinavé peniaze na to často využívajú či už študentov alebo seniorov, ktorých si často vopred vyberú.
2.Po vzájomnej dohode posielajú kriminálnici na bankový účet študenta alebo dôchodcu vyššie obnosy peňazí.
3.Študent alebo dôchodca si vytvorí a verifikuje účet na krypto platforme vo svojom mene a naň následne tieto prostriedky pošle, pričom si malý podiel nechá ako „províziu za sprostredkovanie.“
4.Prístup ku účtu na platforme kryptoaktív obdrží aj kriminálnik na základ ich vzájomnej dohody.
5.Kriminálnik môže následne prostriedky zameniť za kryptoaktíva a tie si poslať do svojej peňaženky alebo ich obchodovať na danej burze.
Vysvetlenie prania špinavých peňazí
Zatiaľ čo vo väčšine našich predošlých príbehov sme sa zamerali primárne na podvody, tento podvod je výrazne spojený aj s inou kriminálnou aktivitou, konkrétne s praním špinavých peňazí prostredníctvom neznalej obete. Kriminálnici si v tomto prípade svoje obete vyberajú dôsledne, pričom sa snažia zamerať primárne na študentov alebo dôchodcov, ktorých často oslovia s jednoduchou ponukou.
Kriminálnik im bude posielať na bankový účet peniaze. Tie následne obeť prepošle na burzu krytoaktív, kde má verifikovaný účet vo svojom mene. Prostredníctvom tohto účtu vie kryptoaktíva nakupovať, predávať alebo posielať. K danému účtu má však často prístup aj kriminálnik na základe dohody. Ten vie rovnako s kryptoaktívami zaobchádzať akokoľvek chce, pričom to ale vyzerá, že všetky tieto aktivity ako nákupy, predaje či vklady a výbery sú robené obeťou.
Vďaka tomu môžu peniaze, ktoré boli vo väčšine prípadov zarobené prostredníctvom nelegálnej činnosti „očistiť,“ a následne preposlať cez kryptoaktíva na vlastné peňaženky alebo dokonca na iné bankové účty. Kriminálnik si takto jednoducho operie peniaze prostredníctvom nič netušiacej obete.
A čo má z toho obeť, najčastejšie študent alebo dôchodca? Často ide o isté percento z objemov, ktoré sa im cez ich účty preperú. Vidina rýchleho a najmä jednoduchého zárobku je často silnou motiváciou. Problémom však je, že týmto páchajú trestnú činnosť o čom často vôbec netušia.
NBS radí
Neznalosť zákona ale neospravedlňuje a tak by si mali všetci poriadne zvážiť, či akékoľvek ponuky na jednoduché a rýchle zárobky tohto typu využijú. Medzi varovné signály v tomto prípade napríklad patrí:
- Oslovenie cudzím človekom, ktorý sľubuje jednoduchý zárobok.
- Preposielanie vyššieho obnosu peňazí prostredníctvom vlastného bankového účtu.
- Zdieľanie bankových údajov či údajov na pripojenie do platforiem kryptoaktív.
Ak máte podozrenie na pranie špinavých peňazí, kontaktujte Políciu SR.
Dátum poslednej aktualizácie 8. júl 2024