Ako sa nestať bielym koňom v kryptosvete?

Vymyslený príbeh z reálneho života

Anna bola mladá študentka, ktorá si popri škole potrebovala nejako privyrobiť, Akoby náhodou ju oslovil neznámy muž, ktorý jej predstavil pomerne zaujímavý „biznis model.“ Anne povedal, že jej bude posielať na jej bankový účet vyššie sumy peňazí s tým, že jediné čo musí ona spraviť je preposlať ich na účet kryptomenovej zmenárne či burzy. Účet na danej krypto platforme by bol registrovaný na Annu, avšak prístup naň by mal aj neznámy muž.

Za to, že Anna takýto účet na krypto platforme vytvorí a že naň bude preposielať finančné prostriedky, ktoré  obdrží od neznámeho muža na svoj bankový účet, si môže istú čiastku z peňazí nechať. Napriek tomu, že to môže vyznieť ako veľmi jednoduchý spôsob na privyrobenie si, tak pokiaľ by sa Anna takéto niečo rozhodla robiť, tak by páchala trestný čin.

Pranie špinavých peňazí v 5 krokoch

1.Kriminálnici, ktorí sa rozhodnú prať špinavé peniaze na to často využívajú či už študentov alebo seniorov, ktorých si často vopred vyberú. 

2.Po vzájomnej dohode posielajú kriminálnici na bankový účet študenta alebo dôchodcu vyššie obnosy peňazí.

3.Študent alebo dôchodca si vytvorí a verifikuje účet na krypto platforme vo svojom mene a naň následne tieto prostriedky pošle, pričom si malý podiel nechá ako „províziu za sprostredkovanie.“

4.Prístup ku účtu na platforme kryptoaktív obdrží aj kriminálnik na základ ich vzájomnej dohody.

5.Kriminálnik môže následne prostriedky zameniť za kryptoaktíva a tie si poslať do svojej peňaženky alebo ich obchodovať na danej burze.

Vysvetlenie prania špinavých peňazí

Zatiaľ čo vo väčšine našich predošlých príbehov sme sa zamerali primárne na podvody, tento podvod je výrazne spojený aj s inou kriminálnou aktivitou, konkrétne s praním špinavých peňazí prostredníctvom neznalej obete. Kriminálnici si v tomto prípade svoje obete vyberajú dôsledne, pričom sa snažia zamerať primárne na študentov alebo dôchodcov, ktorých často oslovia s jednoduchou ponukou.

Kriminálnik im bude posielať na bankový účet peniaze. Tie následne obeť prepošle na burzu krytoaktív, kde má verifikovaný účet vo svojom mene. Prostredníctvom tohto účtu vie kryptoaktíva nakupovať, predávať alebo posielať. K danému účtu má však často prístup aj kriminálnik na základe dohody. Ten vie rovnako s kryptoaktívami zaobchádzať akokoľvek chce, pričom to ale vyzerá, že všetky tieto aktivity ako nákupy, predaje či vklady a výbery sú robené obeťou.

Vďaka tomu môžu peniaze, ktoré boli vo väčšine prípadov zarobené prostredníctvom nelegálnej činnosti „očistiť,“ a následne preposlať cez kryptoaktíva na vlastné peňaženky alebo dokonca na iné bankové účty. Kriminálnik si takto jednoducho operie peniaze prostredníctvom nič netušiacej obete.

A čo má z toho obeť, najčastejšie študent alebo dôchodca? Často ide o isté percento z objemov, ktoré sa im cez ich účty preperú. Vidina rýchleho a najmä jednoduchého zárobku je často silnou motiváciou. Problémom však je, že týmto páchajú trestnú činnosť o čom často vôbec netušia.  

NBS radí

Neznalosť zákona ale neospravedlňuje a tak by si mali všetci poriadne zvážiť, či akékoľvek ponuky na jednoduché a rýchle zárobky tohto typu využijú. Medzi varovné signály v tomto prípade napríklad patrí:

• Oslovenie cudzím človekom, ktorý sľubuje jednoduchý zárobok.
• Preposielanie vyššieho obnosu peňazí prostredníctvom vlastného bankového účtu.
• Zdieľanie bankových údajov či údajov na pripojenie do platforiem kryptoaktív.

Ak máte podozrenie na pranie špinavých peňazí, kontaktujte Políciu SR.

Dátum poslednej aktualizácie 8. júl 2024