Podmienka L - Organizačná štruktúra žiadateľa vrátane prípadného opisu zamýšľaného využívania agentov a pobočiek a opis externého vykonávania činností (outsourcing)
Vysvetlivky
Žiadateľ o udelenie povolenia na poskytovanie platobných služieb musí preukázať svoju organizačnú pripravenosť na výkon činnosti platobnej inštitúcie, ktorá predpokladá na jednej strane vnútornú organizačnú štruktúru s osobami zodpovednými za riadenie, prevádzku a kontrolu platobnej inštitúcie, ale aj vonkajšiu štruktúru s prípadným zriadením pobočiek, agentov platobných služieb a osôb, ktorým bol zverený výkon iných prevádzkových činností (outsourcing). Žiadateľ o udelenie povolenia musí opísať budúce postavenie platobnej inštitúcie v infraštruktúre platobného systému.
-
Právny základ
- § 64 ods. 2 písm. l) ZoPS
- § 64 ods. 4 písm. f) a k) ZoPS
- čl. 5 ods. 1 písm. l) Smernice PSD 2
- Usmernenie 5, časť 4.1, Usmernenie EBA povoľovacie
- Usmernenia EBA k outsourcingu
Prílohy
Žiadateľ má poskytnúť opis organizačnej štruktúry podniku pozostávajúci z:
PRÍLOHA L1
Podrobnej organizačnej schémy, znázorňujúcej každú divíziu, oddelenie alebo podobnú štrukturálne oddelenú časť vrátane mien zodpovedných osôb, predovšetkým tých, ktoré sú poverené funkciami vnútornej kontroly, pričom schéma má byť doplnená opisom funkcií a povinností každej divízie, oddelenia alebo podobnej štrukturálne oddelenej časti.
Vysvetlivky:
Zodpovednou osobou sa rozumie vedúci zamestnanec v zmysle § 2 ods. 34 ZoPS. Vedúcim zamestnancom poskytovateľa platobných služieb, prevádzkovateľa platobného systému a vydavateľa elektronických peňazí sa na účely ZoPS rozumie zamestnanec v priamej riadiacej pôsobnosti štatutárneho orgánu. Takýmito zamestnancami sú vedúci zamestnanec zodpovedný za výkon vnútornej kontroly a vedúci zamestnanec zodpovedný za dodržiavanie predpisov týkajúcich sa ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti. Pri týchto vedúcich zamestnancoch posudzuje Národná banka Slovenska ich odbornú spôsobilosť a dôveryhodnosť.
PRÍLOHA L2
celkového odhadu počtu zamestnancov na nasledujúce tri roky
PRÍLOHA L3
Opisu relevantných prevádzkových zmlúv o externom vykonávaní činností (outsourcing), obsahujúceho:
- identitu a zemepisnú polohu externého poskytovateľa
- totožnosť osôb v platobnej inštitúcii, ktoré sú zodpovedné za každú externe vykonávanú činnosť
- jednoznačný opis externe vykonávaných činností a ich základných charakteristík
Vysvetlivky:
Súčasťou opisu musí byť aj zoznam činností a subjektov, ktorým má byť výkon prevádzkových činností zverený a návrhy zmlúv o zverení výkonu prevádzkových činností. Súčasťou opisu musí byť tiež návrh písomnej politiky outsourcingu s náležitosťami ustanovenými v bode 7 v Usmernení EBA k outsourcingu a vykonanie analýzy pred zverením prevádzkových činností s náležitosťami ustanovenými v bode 12 v Usmernení EBA k outsourcingu. Pri nastavovaní činnosti žiadateľa je potrebné dbať na to, aby zverením prevádzkových činností nedošlo k tomu, aby žiadateľ fungoval ako „prázdna schránka“. Za týmto účelom by mal žiadateľ vždy zachovávať dostatočnú štruktúru v súlade s bodom 6 odsek 39 v Usmernení EBA k outsourcingu.
PRÍLOHA L4
návrhu zmlúv o externom vykonávaní činností
PRÍLOHA L5
Opisu prípadného využívania pobočiek a agentov vrátane:
- mapovania kontrol pobočiek a agentov na diaľku a na mieste, ktoré žiadateľ zamýšľa vykonávať aspoň raz za rok, ako aj ich frekvencie
- IT systémov, postupov a infraštruktúry, ktorú využívajú agenti žiadateľa na vykonávanie činností v mene žiadateľa
- v prípade agentov, politiky výberu, postupov monitorovania a odbornej prípravy agentov a prípadne návrhu spôsobu ich zaangažovania
Vysvetlivky:
Pre požiadavky v bode 2. je potrebné sa odkázať na podmienku J s určením konkrétnej prílohy, nakoľko IKT aktíva žiadateľa zahŕňajú aj IKT aktíva pobočiek a agentov.
PRÍLOHA L6
prípadného uvedenia vnútroštátneho a/alebo medzinárodného platobného systému, do ktorého sa žiadateľ zapojí
PRÍLOHA L7
zoznamu fyzických a právnických osôb, ktoré majú úzke prepojenie so žiadateľom, s uvedením ich identity a povahy týchto prepojení