AML/CFT

Ochrana pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu

Legislatívny rámec pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu zaznamenal v posledných rokoch dynamický vývoj na medzinárodnej, európskej ako aj na slovenskej úrovni.
Oblasť boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu („AML/CFT“) sa stáva čoraz dôležitejšou témou odborných, ale aj verejných diskusií. Okrem iného aj v súvislosti s rastúcim trendom využívania inovatívnych riešení a digitálnych technológií, ktoré prinášajú nové obchodné modely, nové finančné služby, prinášajú vyšší nový komfort pre spotrebiteľov. Pohyb finančných prostriedkov môže byť vďaka novým technológiám veľmi rýchly a prakticky neobmedzený aj z geografického hľadiska. Popri nesporných prínosoch moderné technológie na druhej strane prinášajú aj nové riziká, a výzvy pre orgány dohľadu.
Posledný vývoj v európskej legislatíve sa zameral na posilnenie rámca pre AML/CFT.